青島自貿(mào)片區(qū)各部委，區(qū)直單位，駐區(qū)各單位，區(qū)直屬企業(yè)?

青島中德生態(tài)園各部委：?

現(xiàn)將《中國（山東）自由貿(mào)易試驗區(qū)青島片區(qū)大宗商品貿(mào)易風險補償資金池管理試行辦法》印發(fā)給你們，請結(jié)合實際認真貫徹落實。?

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中國（山東）自由貿(mào)易試驗區(qū)青島片區(qū)（青島前灣綜合保稅區(qū)）管委?

青島中德生態(tài)園（青島國際經(jīng)濟合作區(qū)）管委

2025年2月13日

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中國（山東）自由貿(mào)易試驗區(qū)青島片區(qū)大宗商品貿(mào)易風險補償資金池管理試行辦法

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第一章 總 則

第一條?為貫徹落實國務院辦公廳《關(guān)于加快內(nèi)外貿(mào)一體化發(fā)展的若干措施》《關(guān)于促進外貿(mào)穩(wěn)定增長的若干政策措施》等政策要求，緩解民營貿(mào)易企業(yè)融資難、融資貴問題，進一步支持片區(qū)建設(shè)西海岸國際能源自貿(mào)港暨青島自貿(mào)片區(qū)大宗商品資源配置樞紐，現(xiàn)結(jié)合我區(qū)實際制定大宗商品貿(mào)易風險補償資金池管理試行辦法。

第二條?大宗商品風險補償資金池由片區(qū)管委投資促進一部統(tǒng)籌安排。試運行一年，試運行結(jié)束后，根據(jù)資金池運作情況，確定是否正式運行。

第三條?資金池實行政府引導、市場化運作的方式，堅持“專戶管理、?？顚Ｓ谩⒎忾]運作、風險共擔”的總體原則。

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第二章 ?風險補償資金池的設(shè)立和管理

第四條?風險補償資金池規(guī)模不低于1億元，由片區(qū)財政資金和才企綜合服務集團運營能源自貿(mào)港一站式服務基地結(jié)余資金組成，用于為片區(qū)大宗商品貿(mào)易企業(yè)的違約貸款向合作銀行提供風險補償。

第五條?片區(qū)授權(quán)青島才企綜合服務集團有限公司（以下簡稱“才企集團”）在合作銀行開設(shè)資金賬戶，負責資金池的資金撥付和賬務處理。該賬戶為風險補償金專項賬戶，用于為片區(qū)大宗商品貿(mào)易企業(yè)的貸款違約后向合作銀行提供風險補償，具體以三方簽訂的協(xié)議為準。合作銀行負責辦理專項融資業(yè)務，貸款規(guī)模按照資金池規(guī)模以1:10的比例放大。根據(jù)資金池實際運行情況，經(jīng)片區(qū)管委同意，可對資金池規(guī)模進行動態(tài)調(diào)整，但調(diào)整后的資金池規(guī)模不低于存量融資業(yè)務余額風險補償所需最低金額。

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第三章??主要內(nèi)容

第六條??管委委托才企集團作為資金池的運營管理機構(gòu)，具體負責風險補償資金池的日常管理和核算，其主要職責是：??

1.負責資金托管。才企集團成立專門機構(gòu)，配備專門人員負責資金池具體運營管理，確保?？顚Ｓ茫坏门沧魉?；

2.負責資金池年度財務收支預算和決算；

3.負責補償初審核。負責資金日常核算對賬工作，對承辦銀行提出的風險補償申請進行初審，報投資促進一部進行復審，后續(xù)由投資促進一部按照流程實施補償資金的劃轉(zhuǎn)操作。

第七條?試運行期間，合作銀行由運營管理機構(gòu)按招投標程序確定，招投標程序和細則受投資促進一部監(jiān)督。根據(jù)大宗商品貿(mào)易企業(yè)的實際需求，設(shè)立適合的專項信貸產(chǎn)品和融資模式。合作銀行須承諾提供以下服務：

1.同意遵守資金池相關(guān)管理規(guī)定；

2.合作銀行應根據(jù)大宗商品貿(mào)易特點，設(shè)立適合大宗商品貿(mào)易企業(yè)的貸款產(chǎn)品，優(yōu)化貸款條件、貸款標準、貸款流程和審批機制，單獨發(fā)放，獨立核算和標識；

3.合作銀行對發(fā)放的資金池項下的貸款利率，須給予適當優(yōu)惠，根據(jù)貸款企業(yè)的信用評分、信用等級等情況，實行差別化的風險定價；

4.承諾以資金池為基數(shù)放大10倍向企業(yè)發(fā)放貸款。

第八條?同時滿足下列條件的大宗商品貿(mào)易企業(yè)可納入資金池政策適用范圍：

1.在片區(qū)誠信經(jīng)營、依法納稅納統(tǒng)，按規(guī)定為職工繳納社會保險；

2.近三年內(nèi)在“信用中國”、中國人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)等信用系統(tǒng)無不良信用記錄；

3.需承諾貸款用于開展大宗商品貿(mào)易，貸款期限不超過1年；

4.符合銀行授信相關(guān)要求。

第九條?風險補償資金池項下可引入擔保公司作為風險共擔方，資金池、承辦銀行、擔保公司可另行協(xié)商按照一定比例承擔貸款本金風險損失。

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第四章 風險分擔機制

第十條?企業(yè)貸款出現(xiàn)違約時，管委協(xié)助享有處置權(quán)的合作銀行優(yōu)先進行貨物處置，對于貨物處置后剩余的本金損失，由風險資金池與銀行按7:3的比例承擔，銀行利息損失不納入資金池承擔范圍。單一企業(yè)風險補償不超過3000萬元，多家合作銀行風險緩釋按照損失確定日期先后進行補償。

第十一條?資金池對違約貸款進行補償后，合作銀行又追回的欠款，應優(yōu)先彌補資金池的損失。合作銀行應在收到款項后10個工作日內(nèi)，將應返還款項劃回專用賬戶。已返還部分不計入對合作銀行的補償金額。

第十二條?風險補償資金池運行期滿后，合作銀行仍應按本辦法履行協(xié)議項下補償及追款責任。

第十三條 ?合作銀行補償率超過20%時，應暫停風險補償資金池新增業(yè)務，在向片區(qū)投資促進一部提交自查報告并經(jīng)審批同意后方可恢復；累計補償超過30%時，終止該銀行合作資格。資金池對合作銀行被暫停新增業(yè)務或終止合作資格之前已授信的專項貸款，繼續(xù)承擔相應補償責任。

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第五章?監(jiān)督管理

第十四條?資金池專用監(jiān)管賬戶由管委投資促進一部委托才企集團開設(shè)，管委投資促進一部負責資金撥付和賬務處理。未經(jīng)管委投資促進一部書面同意，才企集團不得動支資金池賬戶。資金池賬戶發(fā)生變化，合作銀行應第一時間通知管委投資促進一部。投資促進一部、才企集團和銀行應當簽訂資金監(jiān)管協(xié)議，約定各方權(quán)利義務。

第十五條?合作銀行按其貸后管理的相關(guān)要求，開展貸后跟蹤和檢查，并設(shè)立資金池臺賬。每季度初15個工作日內(nèi)，合作銀行將上季度當期及累計獲貸企業(yè)的貸款用途、貸款規(guī)?？刂啤⑵髽I(yè)經(jīng)營情況等進行全面分析反映，相關(guān)報告提交投資促進一部。如發(fā)現(xiàn)異常情況，合作銀行應立即向投資促進一部報告。合作銀行應從嚴控制不良貸款率。

第十六條?對有虛構(gòu)貿(mào)易背景騙貸、不按時歸還銀行貸款等失信行為的企業(yè)及其法定代表人，其新申請的業(yè)務不再納入資金池適用范圍內(nèi)。自發(fā)現(xiàn)失信行為起三年內(nèi)，取消上述失信企業(yè)及其法定代表人享受片區(qū)發(fā)展專項資金支持政策資格。如企業(yè)及其法定代表人涉嫌違法，片區(qū)按規(guī)定將相關(guān)線索移交司法機關(guān)處理。

第十七條?試運行期內(nèi)，承辦銀行如未達到其承諾的貸款規(guī)模，才企集團應提出整改意見或終止承辦銀行資格的建議，投資促進一部有權(quán)在正式運行期要求銀行改進，或終止該銀行承辦資格。

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第六章 附 則

第十八條?本辦法由投資促進一部負責解釋，并根據(jù)運營情況適時調(diào)整。

第十九條?本方案自頒布之日起施行，有效期至2025年12月31日。本政策與其他同類政策有重復的，按照“就高、不重復”原則執(zhí)行。執(zhí)行期間如遇國家、省、市有關(guān)政策規(guī)定調(diào)整的，從其規(guī)定。